투 자

ISA 서민형 개설 방법 (최근 직접 개설)

시간재벌 시간재벌 2021. 9. 7. 17:46
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ISA (Individual Savings Account) 개인종합자산관리계좌

예금, 적금, ETF, 국내주식, 펀드 등

대부분의 투자가 가능하고 세제헤택이 장점인 ISA는

서민형과 일반형으로 구분된다.

앞선 포스팅에서 자세히 나와있듯이 급융종합소득과세자(이자와 배당이 1년에 2천만원 이상인자)만

아니면 가입가능하다.

그리고 일반형보다 서민형이 세제혜택이 조금 더 좋다.

(서민형은 수익에서 400만원까지 비과세, 일반형은 200만원까지 비과세)

 

 

서민형의 가입조건

근로자 (소득 5000만원 이하)

사업자 (소득 3500만원 이하)

 

 

엄마가 원하셔서 ISA 서민형 개설을 도와드렸다.

은행, 증권사 자신의 원하는곳을 골라 개설하면된다.

나는 한국투자증권사에서 개설하기로 했다.

서민형은 모바일앱에서 불가능하고

직접 방문해야 한다.

그래서 집에서 가까운 지점에 전화하여 개설 가능한지 문의

하고 방문했다.

 

 

 

ISA 서민형 개설할때 준비물 (by 한국투자증권)

1. 소득확인증명서

(개인종합자산관리계좌 가입용)

2. 핸드폰, 수도세, 관리비용 영수증

(최근 3개월치)

 

소득확인증명서


소득확인증명서는 홈택스에서 공인인증서 로그인후 발급 가능하다.

개인종합자산관리계좌 가입용으로 발급하기.

별도 입력사항 없이 쉽고 간편하게 집에서 인쇄가능.

그리고 핸드폰과 아파트관리비 혹은 수도 전기 비용 영수증은

인쇄물로 가져가야한다. (모바일 문서 안됨)

 

준비서류를 챙겨 방문해서 개설하기까지는 약 30분정도 걸렸다.

몇년 계약할지 대답하고 개설하는데,

중간에 돈을 인출하면 수익에 대한 세금이 떼일 수 있다고 한다.

최소 3년동안 해지하지 않아야 하고 입출금은 자유롭게 가능하다. 출금 수수료는 있다.

 

 

서민형은 처음 개설을 직접 방문해서 하고 일반형은 모바일 앱으로 가능하다.

개설 후 돈입금과 주식매수는 모바일 앱으로 편하게 착착착!!

최소 3년동안은 출금하지 않고 묵혀놓기로 한다 :)

ISA 서민형 개설을 도와드리고 이 계좌에 돈을 입금하고 주식을 샀다.

배당금을 재투자해주는 토탈리턴 ETF상품으로 샀다 :)

 

 

 

 

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