ISA 서민형 개설 방법 (최근 직접 개설)

 

 

 

ISA (Individual Savings Account) 개인종합자산관리계좌

예금, 적금, ETF, 국내주식, 펀드 등

대부분의 투자가 가능하고 세제헤택이 장점인 ISA는

서민형과 일반형으로 구분된다.

앞선 포스팅에서 자세히 나와있듯이 급융종합소득과세자(이자와 배당이 1년에 2천만원 이상인자)만

아니면 가입가능하다.

그리고 일반형보다 서민형이 세제혜택이 조금 더 좋다.

(서민형은 수익에서 400만원까지 비과세, 일반형은 200만원까지 비과세)

 

 

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서민형의 가입조건

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근로자 (소득 5000만원 이하)

사업자 (소득 3500만원 이하)

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엄마가 원하셔서 ISA 서민형 개설을 도와드렸다.

은행, 증권사 자신의 원하는곳을 골라 개설하면된다.

나는 한국투자증권사에서 개설하기로 했다.

서민형은 모바일앱에서 불가능하고

직접 방문해야 한다.

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그래서 집에서 가까운 지점에 전화하여 개설 가능한지 문의

하고 방문했다.

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ISA 서민형 개설할때 준비물 (by 한국투자증권)

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1. 소득확인증명서

(개인종합자산관리계좌 가입용)

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2. 핸드폰, 수도세, 관리비용 영수증

(최근 3개월치)

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소득확인증명서

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소득확인증명서는 홈택스에서 공인인증서 로그인후 발급 가능하다.

개인종합자산관리계좌 가입용으로 발급하기.

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별도 입력사항 없이 쉽고 간편하게 집에서 인쇄가능.

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그리고 핸드폰과 아파트관리비 혹은 수도 전기 비용 영수증은

인쇄물로 가져가야한다. (모바일 문서 안됨)

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준비서류를 챙겨 방문해서 개설하기까지는 약 30분정도 걸렸다.

몇년 계약할지 대답하고 개설하는데,

중간에 돈을 인출하면 수익에 대한 세금이 떼일 수 있다고 한다.

최소 3년동안 해지하지 않아야 하고 입출금은 자유롭게 가능하다. 출금 수수료는 있다.

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서민형은 처음 개설을 직접 방문해서 하고 일반형은 모바일 앱으로 가능하다.

개설 후 돈입금과 주식매수는 모바일 앱으로 편하게 착착착!!

최소 3년동안은 출금하지 않고 묵혀놓기로 한다 :)

ISA 서민형 개설을 도와드리고 이 계좌에 돈을 입금하고 주식을 샀다.

배당금을 재투자해주는 토탈리턴 ETF상품으로 샀다 :)

 

 

 

 

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